Что лучше ПИФ или фонд ETF

chto-luchshe-pif-ili-etf

Всем привет.  Давайте сравним два финансовых инструмента, что лучше ПИФ или ETF. Интересно понимать, что это инструменты могут конкурировать между собой, но при этом не пересекаются ни как.

 Давайте в начале рассмотрим более подробно ПИФ и фонды ETF, и конце статьи я сделаю выводы, что же лучше использовать и когда.

ПИФ

ПИФ– это финансовый инструмент, который появился в начале до 90-х годов в России ипостепенно начал расти и обретать большую популярность среда инвесторов.

ПИФ– это паевой инвестиционный фонд, который имеет лицензию и которым управляетпрофессиональный управляющий компании во главе, которой находится профессионалс большим опытом управления и торговле на фондовом рынке и за это получаетзарплату.

С ним в команде находятся такие же умники и профессионалы трейдеры, аналитики, которые тоже имеют свою долю или зарплату в управляющей компании. За всем ими приглядывает государство, и они раз в месяц отчитываются о своей деятельности на сайте управляющей компании.

Фонд ETF

ETF – это биржевой инвестиционный фонд,которые созданы и управляются большими организациями, которые имею лицензию и большойопыт на фондовом рынке. Такие фонды появились не так давно. Фонды имеют базовыеактивы, которыми могут выступать любые ценные бумаги (акции, облигации, сырье ит.д.). Фонд – который представляет собой уже готовую инвестицию.

Работают они по следующей схеме:

  1. Управляющая компания принимает решение осоздании фонда.
  2. На выделенные средства закупается актив, например,ценные бумаги определенных компаний в какой-либо отрасли.
  3. Далее акции переводят в стоимость активови делят на определенные части реализуют на бирже, как акции фонда.
  4. Вы, как инвестор приобретает акции фонда.Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой ипоследующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания.

Если сравнивать что лучше ПИФы или ETF фонды, то тут надо учитывать не только, то что было написана ниже, но и какие стратегии вы собираетесь применять для использования данных инструментов в реальной жизни.

chto-luchshe-pif-ili-etf-1

Теперь разберем преимущества ПИФа:

  • Контроль со стороны государства.

Государствоконтролирует управляющие компании, которые руководят различными ПИФами, следят,что не нарушались права пайщиков и предоставляли во время отчетности и былиоткрытыми.

  • Большое количество различных ПИФови управляющих организаций.

Внашей стране существует большое множество различных ПИФов, такие как открытые,закрытые и интервальные.

Ещёможно поделить их на типы: акций, облигаций, смешанные, различные пифы подиндексы, под валюту, и так далее.

  • Возможность низкого входа дляпокупки пая от 100 рублей.

Наданный момент на рынке существует и много различных предложений по цене от 100рублей и выше, только выбирай.

  • Открытость для прочтения любыхдокументов и правил.

Однимиз обязательных условий работы ПИФа и его управляющей компании – это открытостьи доступность информации.

  • Покупка части пая.

Т.е.возможность покупать не весь пай сразу, а небольшими частями и постоянно можнодокупать или продавать его.

Есть конечно и недостатки, но их меньше.

  • Нет возможности повлиять на стоимость пая.

Когдапроисходит обвал фондового рынка, соответственно и падает стоимость пая.  Здесь конечно есть выходы — это продать иполучить убыток, но это обычно действуют новички.

Естьдругой вариант подождать просто и всё или начать докупать паи по более низкимиценам и как только начнет рынок расти и у вас сразу появиться возможностьполучить быстрее прибыль.

  • Комиссия за покупку или продажу.

Когдавы покупаете паи в любом месте с вас берут комиссии за покупку, определённыйпроцент. А если вы решите продать в определённые сроки, которые обговорены вправилах с вас тоже могут удержать комиссию, так что читайте внимательноправила.

  • Время покупки или продажи.

Дляпокупки или продажи пая может повлиять несколько факторов – это время работыуправляющей компании, и второй возможность в самом ПИФе, то есть в открытыхможно купить, когда работает управляющая компания, интервальных – у них можно вопределенный момент, когда открывается окно, а в закрытых только приформировании самого пая.

  • Нет гарантии получения прибыли.

При покупке первой покупке пая вы подписываете договор и в нём есть определенный правила, в которых говориться, что управляющая компания не гарантирует получение прибыли.

Теперь разберем преимущества ETF:

Контроль со стороны государства.

Государствоконтролирует компании, которые занимаются торговлей на фондовом рынке и следят,что не нарушались правила игры на фондовом рынке.

  • Большое количество различных ETF.

Внашей стране существует множество различных ETF, но в основном они различаютуправляющими компаниями и куда они могут вкладывать.

Возможностейи них больше, чем и ПИФов, так как они могут ограничиваться только названиемотрасли или страны.

  • Возможность входа для покупки пая от1 000 рублей.

Наданный момент на рынке существуют различные предложения по цене от 1000 рублейи выше, только выбирай.

  • Покупка части ETF.

Владельцыданной компании фонда ETF,поделили его на части по определенной цене. Можно купить эту часть по рыночнойцене.

Есть конечно и недостатки, но их меньше.

  • Нет возможности повлиять на стоимость.

Когдапроисходит обвал фондового рынка, соответственно и падает стоимость фонда ETF.  Здесь конечно есть несколько выходов — этопродать и получить убыток, обычно действуют новички.

Есть другой вариант подождать просто или начать докупать части фонда по более низкими ценам и как только начнёт рынок расти и у вас сразу появиться возможность получить быстрее прибыль.

  • Комиссия за покупку или продажу.

Когдавы покупаете фонды ETFс вас возьмут комиссию за покупку, определённый процент, обычно это можноузнать у своего брокера.  А если вырешите продать в определённые сроки, которые обговорены в правилах с вас тожемогут удержать комиссию, если вы ещё и в плюсах, тогда и налоги.

  • Время покупки или продажи.

Дляпокупки или продажи фонда может повлиять несколько факторов – это время работы брокерскогокомпании, и работа фондовой биржи и это и есть те факторы.

  • Нет гарантии получения прибыли.

При покупке фонда вам никто не даст гарантии, что вы получите прибыль, но при определённых стратегиях, вы всегда сможете получить прибыль.

chto-luchshe-pif-ili-etf-2

Чем ETF отличается от ПИФов

Еслирассмотреть всё выше написанное, то можно прийти к выводу, что ПИФы и ETF похожи на себя инструменты,которые имеют определенные отличия, о которых я не писал выше.

Основное отличие между ними для покупки пая в ПИФе вам надо идти в управляющую компанию или любой офис, где их можно купить.

ДляETF –  вам надо будет открыть брокерский счёт, внестиденьги и только после этого приступить к выбору и покупке фонда ETF.

Наличие информации о структуре. Сведения о об активах и в каких пропорцияхформируют ETF, можно получить в любое время. Перечень различных ценных бумаг,на которых строится паевой инвестиционныйфонд, оглашается один раз в квартал, при этом их соотношение неизвестно.

Величина комиссии за управление. Для биржевого фонда этот показательнаходится в пределах 1% в год, для ПИФа может достигать 5%.

Какговориться в любом финансовом инструменте при сравнении с другим всегданайдутся плюсы и минусы.

ВсёПИФы и фонды ETFрассчитаны на получение прибыли в долгосрочной перспективе, т.е. минимуму 3года, а лучше 5 и более лет и только при такой стратегии вы сможете получитьхорошие плюшки и радоваться жизни.

Влюбом финансовом инструменте надо разбираться и доходить самому и конечнослушать, и учиться у других профессионалов, но при этом надо иметь свою головуна плечах.

Таккак использую данные инструменты в долгосрочной перспективе можно на них нетолько не получить убыть, но и хорошо заработать, но опять вам надо понимать,что не просто вложил и забыл деньги в данные инструменты – это тоже хорошо.

Нолучше, постоянно и регулярно докупать их в независимости от настроенияфондового рынке и тогда вас точно ждёт успех. Опять – это от 5 и более лет.

Аесли использовать просто стратегию вложил и забыл, то тут можно получить какплюс, так и минус. Вы ведь точно не знаете, как поведет себя фондовый рынок вближайшее время, если всё удачно, то у вас будут хорошие дивиденды.

Аесли будет всё плохо, то и у вас как минимум не будет дивидендов, а какмаксимум ещё и минус. Поэтому использую любой финансовый инструмент из вышеперечисленных, надо подходить с холодной и расчетливой головой.

Ещёраз повторюсь вам надо понимать зачем и как будете использовать той или инойинструмент. Для этом надо не только иметь знания, как они устроены и какработают, но и свою стратегию для получения прибыли из них.

Давайте дополнительно рассмотрим стратегии для увеличения прибыли при долгосрочном вложении (от 5 лет и более).
  1. Вам надо определиться с суммой,которую хотите вложить.
  2. Четко определиться с минимальнымсроком хранения.
  3. Выбрать один или несколькоинструментов. Всё будет зависеть от суммы денег. Это уменьшит ваши риски.
  4. Четко определить границы своегориска, т.е. сколько готовы потерять или готовы ждать, если будет не по плану исильно ли это повредит вашим планам.
  5. Готовы ли вы регулярно и постояннодокладывать во вложенный капитал и сколько, это поможет увеличить капитали иснизить риски.
  6. ОСНОВНОЕ – четко соблюдать вышеизложенные пункты для достижения своих побед.

Конечно,выше изложенные правила – это не догма и вам не обязательно их придерживаться,но задать себе эти вопросы рекомендую. Это может понять, на что вы готовы икакой инструмент хотите использовать.

Чтолучше ПИФы или ETF– этот вопрос будет всегда и вечным, так как найдутся сторонники ПИФов ипротивники ETFили наоборот. Так что выбор всегда за вами и вашими активными действиями.

Понравилась, поделись)!
Share on Facebook
Facebook
Share on VK
VK
Email this to someone
email
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin
Pin on Pinterest
Pinterest
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *