ETF что это и как работает?

etf-chto-eto-i-kak-rabotaet

Многие начинающие инвесторы задают вопрос, ETF что это и как работает простыми словами? ETFs стали очень популярны в последние годы, однако некоторые инвесторы все еще не до конца понимают ETFs, поэтому вот праймер. Мы обсудим, что такое ETF, как работает ETF, преимущества и недостатки ETF.

Что такое ETF и как он работает?

ETF разделяет характеристики с обоими, взаимными фондами и акциями. Это похожена взаимный фонд, в том смысле, что оба они состоят из корзины базовыхинвестиций, оба содержат несколько акций и/или облигаций.

Однако ETF обычно отслеживаетиндекс, например Dow Jones или S&P500, и его цель заключается не в том, чтобыпревзойти индекс, а просто имитировать его доходность. С другой стороны,взаимный фонд активно управляется, и управляющий пытается превзойти индекс.Давайте посмотрим на ETF, чтобы сделать вещи немного более ясными:

Если вы хотите узнатьбольше об инвестировании, проверьте избыточную доходность.

iShares CDN LargeCap 60 (XIU)

XIU состоит из крупнейших 60 компаний (по рыночной капитализации) на TSX, когда вы смотрите нацель XIU онговорит:

  • Фонд iShares TM CDN LargeCap 60 Index Fund стремится обеспечить долгосрочный рост капитала путем тиражирования, насколько это возможно, показателей индекса S & P/TSX 60 за счет инвестиций в составные эмитенты такого индекса за вычетом расходов.
  • Индекс состоит из 60 крупнейших (по рыночной капитализации) и наиболее ликвидных ценных бумаг, перечисленных на TSX, отобранных S&P с использованием его отраслевых классификаций и руководящих принципов для оценки капитализации эмитента, ликвидности и фундаментальных показателей.

Преимущества ETF

У ETFs есть многопреимуществ по сравнению с паевыми фондами ее несколько важных из них:

  • Стоимость: ETFs обычно имеют гораздо более низкие сборы MER по сравнению с взаимными фондами.

Доступность: Как ужеупоминалось ранее торгуемых на бирже фондов торговли на фондовой бирже, поэтомуони могут быть куплены и проданы в течение дня, паевые фонды не могут бытьпроданы на бирже.

Недостатки ETF

Есть не слишком многонедостатков для ETFs, они являются игровой площадкой дневных/свинговых трейдеров, поэтомуобычные инвесторы попадают в «качели», это особенно верно для заемныхETFs, таких,как Horizons BetaProи Powershares.

Стоимость ETF

Как и при любыхинвестициях существуют затраты, связанные с ETFs, стоимость ETFs состоит из двух компонентов:

  • Комиссии. поскольку ETFs торгуются как акции, вы должны заплатить комиссию, чтобы купить и продать ETFs. Точная сумма будет зависеть от вашего брокера и типа счета.
  • Плата за управление. как и взаимные фонды, существует плата за управление для ETFs, однако эти сборы намного ниже по сравнению с взаимными фондами. Как правило, MER для ETF ниже 1%, а для взаимных фондов средний показатель составляет около 2% в зависимости от типа фонда. (Более подробную информацию о MER смотрите в разделе взаимные фонды).
etf-chto-eto-i-kak-rabotaet-1

Кто должен покупать ETFs?

Самое замечательное в ETFs в наши днизаключается в том, что существует большое разнообразие ETFs, доступных инвесторам с различными уровнямириска, консервативный инвестор может приобрести ETF Bond, где более агрессивные инвесторы могут покупать ETFs Equity и ETFs emerging market. ETF отлично подходит дляединовременного инвестирования, потому что из-за низкой прибыли в течениедлительного периода вы сэкономите тысячи по сравнению с взаимными фондами. ETF также может бытьхорошим вариантом при средней стоимости доллара, однако это будет зависеть отвашей обычной суммы инвестиций.

Помните, что вы платите комиссию каждый раз, когда вы покупаете ETF поэтому если ваша сумма вклада низкая, комиссия может быть препятствием для ваших инвестиций, если вы инвестируете $400/месяц, а ваша комиссия составляет $20/торговля, ваша стоимость будет 5% — ным способом к максимуму.

 В этих случаях у вас есть два варианта: либо вы делаете это реже с большей суммой, скажем, когда-либо 3 месяца с $1200, или вы покупаете взаимные фонды на данный момент, пока вы не накопите достаточно, чтобы уменьшить свои расходы. Либо не забывайте о магии компаундирования, поэтому начинайте пораньше.

Как начать работу?

Все, что вам нужно, этоброкерский счет и немного денег, чтобы начать работу, проверьте iShares Canada для некоторых ETFs, доступных на TSX. Вот канадскийдисконтный брокерский обзор, который вы можете начать. Когда вы ищете способыинвестировать, есть много вариантов.

Одним из самых ценныхдоступных инвестиций является ETF или биржевой фонд. С помощью этого типа Фонда выполучаете удобство заранее выбранной коллекции акций и облигаций, а ненеобходимость покупать каждый из них по отдельности. У вас есть много вариантовпри создании вашего портфолио.

ETFs добавляют хорошее сочетание диверсификации в сочетании с легкостьюторговли. Они универсальны и являются отличным долгосрочным инвестиционнымвариантом, но, в зависимости от ваших инвестиционных целей, они не всегдахорошо подходят.

Давайте посмотрим, чтотакое ETF икак он работает, чтобы вы могли определить, являются ли они стоящимиинвестициями для вас. ETF, или биржевой фонд, представляет собой совокупность активов,сгруппированных в одну корзину.

Они состоят из целогоряда ценных бумаг, таких как акции, облигации, товары или некоторая комбинацияэтих трех. Группируя их, вы получаете диверсифицированную корзину активов, а неотделяете каждый компонент для покупки или продажи по отдельности.

Один поставщик владеетактивами, и они продают акции фонда инвесторам во многом так же, как владельцыбизнеса продают акции своей компании. Когда вы покупаете акции ETF, вы покупаете частьфонда, но поставщик сохраняет право собственности на базовые активы.

Используя брокерскуюфирму, вы покупаете и продаете акции на фондовой бирже. Структура этих ETF позволяет инвесторамоткрывать короткие рынки, получать кредитное плечо и минимизировать илиотменить краткосрочные налоги на прирост капитала. Существует множество типов ETF, и включение их в вашпортфель может помочь вам достичь инвестиционных целей.

Например, если вы купилибиржевой ETF,вы покупаете только одну вещь. Но ведь эта одна вещь содержит полный портфельмелких акций разных компаний. Вместо того чтобы владеть одной акцией однойкомпании, вы владеете небольшими долями нескольких компаний при покупке однойакции биржевого ETF.

Особенности работы с ETF

Вы можете покупать ипродавать ETF на открытом фондовом рынке. Каждый из них имеет тикерный символ, иторговля ETFпроисходит в течение дня, когда фондовые биржи открыты. Так же, как и акциикомпании, цена каждой акции легко доступна в течение дня, когда происходитторговля.

В фонде количество акцийможет изменяться ежедневно по мере создания новых и погашения существующихакций. Например, предположим, что вы крупный банк и даете ETF немного акций, чтобыположить их в корзину.

 ETF будет держать на себя акции и дать вам частьвсего фонда в обмен. По мере добавления в корзину большего количества активовсоздается больше акций ETF.

Таким же образом, есливы, как большой банк, продадите часть акций ETF, вы получите акции обратно, что он стоял за иколичество акций в фонде уменьшаются. Покупка и продажа обычно происходят, когдацена фонда отклоняется от стоимости товаров, которые он представляет.

При покупке и продажеакций стоимость базовых активов либо увеличивается, либо уменьшается. Этоколебание помогает поддерживать рыночную цену ETF в соответствии с товарами в фонде, обеспечиваястабильность инвестиций.

Когда вы рассматриваетевозможность инвестирования, вы обнаружите, что существует много сходств между ETF, взаимным фондом иакциями. Но и здесь есть много отличий. Как ETF, так и взаимные фонды представляют собой профессиональноуправляемую коллекцию отдельных акций или облигаций.

Эта корзина различныхактивов дает вам возможность широкого сочетания инвестиций всего с однойпокупкой. Но ETF отличаются тем, что они торгуются как акции, и вы можете покупать ипродавать акции в течение дня. Цена каждого фонда основана на том, чтоинвесторы думают о стоимости в то время.

Цена паевого инвестиционного фонда основана на стоимости чистых активов (NAV), которая определяется путем вычитания обязательств из активов и последующего деления на общее количество акций. В ETFs больше прозрачности, потому что вы можете видеть колебания стоимости в реальном времени каждый день, когда биржа открыта.

etf-chto-eto-i-kak-rabotaet-2

Разница между ETF и акциями

Акции существуют ужеболее 400 лет, а ETF еще не достигли 30-летней отметки. Хотя они оба торгуются на фондовойбирже, наиболее существенная разница между ними заключается в том, что акцииимеют фиксированное количество акций.

 Акции ETF создаются и выкупаются ежедневно, что изменяетколичество акций в фонде. Кроме того, ETF дает вам право собственности на небольшие кускимногочисленных компаний с одной акцией, а доля акций позволяет вам владетьтолько частью одной компании. Это различие дает вам встроенный доступ кдиверсифицированному портфелю вместо того, чтобы инвестировать в различныеакции вручную.

Вы получаете некоторыепреимущества налоговой эффективности при покупке ETF по сравнению с другими инвестициями, например, посравнению с взаимным фондом. Частая покупка и продажа акций в рамках взаимногофонда часто приводит к увеличению капитала, и вы должны платить налоги на них.

С ETF меньше оборот, и этоможет уменьшить ваш прирост капитала и дать вам налоговые преимущества.Существует также возможность размещения различных типов ордеров при покупке ETFs, потому что ониторгуются как акции. Это дает вам большую гибкость, позволяя вам ограничиватьордера, выполнять стоп-лосс-ордера и покупать на марже. Для покупки и продажи ETFs вам необходимброкерский счет.

Решение о том, какогоброкера выбрать, в основном зависит от ваших средств, которые вы планируетекупить.

Например, некоторыеброкеры предлагают свои собственные ETF и позволяют вам торговать ими без уплатыкомиссии. Другие брокеры имеют партнерские соглашения со стороннимипоставщиками, и они часто позволяют вам покупать и продавать без взиманиякомиссии.

Обратите внимание насборы, связанные с тем, чтобы получить максимальную отдачу от ваших инвестиций.Чтобы узнать, каков коэффициент расходов, ознакомьтесь с годовой публикациейкаждого биржевого фонда.

Помните, что меньшиекоэффициенты расходов оставляют больше денег в вашем кармане, и некоторые изнаиболее эффективных поставщиков ETF имеют коэффициенты менее 0,1%.

Понравилась, поделись)!
Share on Facebook
Facebook
Share on VK
VK
Email this to someone
email
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin
Pin on Pinterest
Pinterest
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *